4月25日，平安信託（以下簡稱“公司”）發(fā)佈2016年年度報告，2016年公司業(yè)務(wù)實現(xiàn)穩(wěn)健增長，各項指標領(lǐng)先行業(yè)。其中，信託計畫資產(chǎn)管理規(guī)模6772.21億元，同比增長21.27%；法人淨(jìng)利潤37.97億，位列行業(yè)第一，同比增長22.13%；活躍財富客戶數(shù)5.25萬，同比增長39.4%。
截至2016年年末，全國68家信託公司管理的信託資產(chǎn)規(guī)模達20.22萬億，跨入“20萬億時代”的信託業(yè)既面臨著行業(yè)收入增長放緩、信託報酬率下滑的挑戰(zhàn)，同時也迎來實體經(jīng)濟整體緩中向好、供給側(cè)改革等國家戰(zhàn)略帶來的新機遇。平安集團總經(jīng)理兼信託董事長任匯川表示，在平安集團綜合金融戰(zhàn)略優(yōu)勢下，2016年平安信託以“回歸信託本源”和“支援實體經(jīng)濟”為指引，開啟了“財富+基金”的全方位改革，著力打造了以“財富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”為三大核心業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略模式。公司的新戰(zhàn)略高度吻合信託業(yè)八大業(yè)務(wù)的創(chuàng)新方向，為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展創(chuàng)造了難得的機遇。
為實體插上產(chǎn)融結(jié)合翅膀 致力做有使命的資本
把握國家供給側(cè)改革和“三去一降一補”的政策方向，2016年平安信託通過投貸聯(lián)動、並購基金、資產(chǎn)證券化、股權(quán)投資等多種業(yè)務(wù)形式，打造出金融助力實體經(jīng)濟發(fā)展的信託“範本”。
2016年，平安信託推出定位於資本市場並購重組業(yè)務(wù)的機構(gòu)合作平臺“並購贏家”，通過多樣的業(yè)務(wù)模式以及靈活的交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，實現(xiàn)資產(chǎn)與資金的無縫對接。在東旭集團收購寶安地產(chǎn)（後更名為東旭藍天）後，“並購贏家” 投資及風(fēng)控團隊通過與東旭集團深入接觸，瞭解企業(yè)需求後設(shè)計了定制化的金融服務(wù)方案，説明企業(yè)進行新能源電站的建設(shè)，成功實現(xiàn)了東旭集團的資產(chǎn)整合與新能源發(fā)電的產(chǎn)業(yè)鏈一體化。
資產(chǎn)證券化作為信託業(yè)八大業(yè)務(wù)之一，在企業(yè)去杠桿背景下得到快速發(fā)展。2016年，平安信託抓住資產(chǎn)證券化大方向深挖優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶，由平安信託擔(dān)任受託人和發(fā)行載體管理機構(gòu)的“遠東國際租賃有限公司2016年度第一期信託資產(chǎn)支援票據(jù)”發(fā)行成功，成為國內(nèi)首單公開發(fā)行的信託型資產(chǎn)支援票據(jù)專案(“信託型ABN”)，發(fā)行總規(guī)模達20.68億元人民幣，有效降低了企業(yè)融資成本、豐富了企業(yè)融資管道。
以服務(wù)實體經(jīng)濟為目標，平安信託積極把握市場變化趨勢，以股權(quán)、債權(quán)、夾層融資等多種方式服務(wù)于國內(nèi)眾多優(yōu)秀企業(yè)。地產(chǎn)投資側(cè)重調(diào)結(jié)構(gòu)、做轉(zhuǎn)型、控風(fēng)險；基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資業(yè)務(wù)圍繞國家“一路一帶” 戰(zhàn)略，先後落地近50個政府合作項目；區(qū)域投資持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，探索區(qū)域優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的價值投資機會，為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展提供全方位金融服務(wù)。資料顯示，2016年平安信託投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等實體經(jīng)濟的資金存續(xù)規(guī)模超過3337億元，同比增長42.24%，規(guī)模占比49.28%，諸多信託項目涉及醫(yī)療健康、新能源、裝備製造等國家“十三五”規(guī)劃重點發(fā)展的產(chǎn)業(yè)。
打造平安PE生態(tài)圈 為新經(jīng)濟提供金融驅(qū)動
支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，鼓勵大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)是服務(wù)實體經(jīng)濟的重要內(nèi)容。2016年，平安PE投資為新經(jīng)濟提供資本驅(qū)動，主導(dǎo)投資的領(lǐng)域主要集中在醫(yī)療健康、TMT和大消費領(lǐng)域。
2016年6月，平安PE主導(dǎo)以16億美元收購汽車之家47.4%的股權(quán)，該項目為當年中國最大海外並購案之一。平安的入股，幫助汽車之家實現(xiàn)從單一汽車媒體向全方位汽車服務(wù)生態(tài)圈升級與轉(zhuǎn)型，同時也使其成為平安集團“行”戰(zhàn)略的主要門戶。同時，平安PE積極向基金化轉(zhuǎn)型，主導(dǎo)設(shè)計推出首支市場化的醫(yī)療健康行業(yè)專項投資基金——“平安健康科技基金1期”和首支消費科技專項投資基金——“平安消費科技基金1期”，分別聚焦醫(yī)療健康和消費領(lǐng)域，累計募集規(guī)模超過80億。
平安PE依託平安集團“資產(chǎn)管理”+“健康管理”，以及“醫(yī)、食、住、行、玩”的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢資源，全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了成長型股權(quán)投資策略，聚焦消費、醫(yī)療、現(xiàn)代服務(wù)、環(huán)保、高端製造五大領(lǐng)域，為被投企業(yè)提供一站式金融服務(wù)和增值服務(wù)。
建立客戶分級經(jīng)營體系 活躍財富客戶數(shù)達5.25萬
作為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的三大核心業(yè)務(wù)之一，平安信託針對私人財富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過“3”種服務(wù)管道，為客戶提供自研和引進“2”套產(chǎn)品體系，服務(wù)“1”個核心客戶帳戶。在管道方面，平安信託借助線上平臺為客戶提供線上即時服務(wù)，通過遠端客服提供7*24小時線上服務(wù)，以及通過地面RM（理財經(jīng)理）提供面對面的資產(chǎn)配置服務(wù)，實現(xiàn)O2O線上、線下服務(wù)無縫銜接。在產(chǎn)品領(lǐng)域，平安信託通過“打魚”與“買漁”並舉，為客戶提供自主創(chuàng)新產(chǎn)品與穿越市場週期的全天候投資產(chǎn)品。
在“321”戰(zhàn)略模式指引下，平安信託聚焦高淨(jìng)值客戶，借助平安集團綜合金融平臺，在產(chǎn)品和線上線下服務(wù)方面不斷進行創(chuàng)新，為客戶提供全方位、全生命週期的財富管理服務(wù)。資料顯示，平安信託2016年私人財富管理規(guī)模同比增長24%；活躍財富客戶數(shù)達5.25萬，同比增長39.4%。公司聯(lián)合平安人壽推出“保險金信託”服務(wù)，創(chuàng)造性地將保險與信託進行跨界結(jié)合，運用信託資產(chǎn)隔離制度的優(yōu)勢，説明客戶實現(xiàn)財富傳承、財富管理與保險完美的嫁接。
2016年，平安信託借助大資料技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)，優(yōu)化客戶體驗、管控銷售風(fēng)險，公司打造了領(lǐng)先市場的銷售服務(wù)平臺——平安智慧化移動服務(wù)銷售平臺，實現(xiàn)100%線上認購下單，100%線上銷售留痕，為高淨(jìng)值客戶帶來高效、便利、安全、私密的全新理財體驗，也有效的提升了理財經(jīng)理服務(wù)高淨(jìng)值客戶的能力。公司還通過“KYC—KYP-KYA”大資料技術(shù)建立私人財富“客戶-產(chǎn)品-資產(chǎn)”的適配體系，以判斷客戶的風(fēng)險承受能力和投資能力，實現(xiàn)客戶的分級經(jīng)營，將合適的產(chǎn)品和理財服務(wù)計畫介紹給合適的人，為高淨(jìng)值客戶提供差異化的財富管理服務(wù)。
開拓機構(gòu)資產(chǎn)管理 堅持推行全面風(fēng)控
作為國內(nèi)最早探索並發(fā)展機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信託公司，平安信託將資產(chǎn)管理列為公司新戰(zhàn)略三大核心業(yè)務(wù)之一。公司積極致力於為機構(gòu)資金尋找和管理優(yōu)質(zhì)的投資組合，為實體經(jīng)濟尋找對接穩(wěn)定且低成本的資金。2016年，公司將“一帶一路”沿線城市列為基建及與政府合作業(yè)務(wù)的重點區(qū)域，運用保險資金為該地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施專案提供融資支援，服務(wù)實體經(jīng)濟，同時也為險資提供良好的資產(chǎn)配置管道。
目前，公司已成為國內(nèi)險資、年金機構(gòu)的重要資產(chǎn)管理人，面向機構(gòu)客戶的主動資產(chǎn)管理規(guī)模超千億，覆蓋了全國主流的保險公司和85%的年金管理機構(gòu)。同時，公司為各類機構(gòu)投資者構(gòu)建了覆蓋多個行業(yè)、多種投資方式的資產(chǎn)組合，提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流和合理匹配風(fēng)險的回報。
2016年，平安信託秉承“風(fēng)險創(chuàng)造價值，風(fēng)控引領(lǐng)市場”的風(fēng)控理念，融合信託的專業(yè)性和商業(yè)銀行的精細化風(fēng)控管理，打造全員參與、全流程管控、業(yè)務(wù)全覆蓋的風(fēng)險管控體系。圍繞基金化發(fā)展戰(zhàn)略，平安信託成功搭建了包括風(fēng)控、投後、募集等功能在內(nèi)的管理平臺；並成立董事會風(fēng)險管理委員會、管理層風(fēng)險管理委員會，明確了風(fēng)控管理的頂層設(shè)計,實現(xiàn)信用、流動性、市場及操作風(fēng)險的統(tǒng)籌管理，多方位強化信託主動管理風(fēng)險能力。
基於嚴格的風(fēng)險管理、穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格，平安信託2016年如期兌付所有信託計畫。同時,公司作為信託專案的受託人，嚴格履行受託人的義務(wù)。公司2016年信託項目實現(xiàn)收入468.53億元，信託項目淨(jìng)利潤421.62億元，已向受益人分配信託利潤431.05億元。
回歸信託本源 平安信託在身邊
在綜合實力不斷增強、客戶規(guī)模持續(xù)增長的同時，平安信託始終秉承“盡己所能，踐行公益”的理念，堅持發(fā)揮信託專業(yè)優(yōu)勢履行社會責(zé)任。2016年9月1日，新版《慈善法》頒佈之際，平安信託率先推出國內(nèi)首支永續(xù)型集合慈善信託——“中國平安教育發(fā)展慈善信託計畫”，並以自有資金出資200萬元參與，首創(chuàng)“公益+金融”模式。同時，由公司打造的業(yè)內(nèi)首個以服務(wù)公益慈善實踐為目的信託產(chǎn)品平臺 ——“中國平安公益信託產(chǎn)品平臺”成功榮獲2016年度深圳市金融創(chuàng)新獎，也標誌著平安信託在公益慈善信託領(lǐng)域登上全新高度。
2017年是中國平安集團的“平安服務(wù)年”，平安信託將堅持回歸信託本源的轉(zhuǎn)型方向，繼續(xù)推動“財富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”業(yè)務(wù)模式落地，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，把客戶裝在心裡，真正讓他們體會到“平安信託在身邊”。財富管理方面，平安信託將以高淨(jìng)值個人群體為目標客戶，借助集團綜合金融和互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，為其提供存、貸、投、保、付、信用卡及證券炒股等全方位金融服務(wù)；資產(chǎn)管理方面，以險資年金和銀行委外等機構(gòu)投資者為服務(wù)群體，滿足機構(gòu)投資者差異化資產(chǎn)配置和需求；私募投行方面，聚焦基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、醫(yī)療健康、消費科技、文化教育、高端製造等行業(yè)領(lǐng)域，通過豐富多元的金融工具，為實體經(jīng)濟提供全方位的金融服務(wù)。
平安集團總經(jīng)理兼信託董事長任匯川表示，未來，平安信託將在嚴控風(fēng)險的前提下，在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚，用專業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟，讓資本順暢低損耗地投入實體經(jīng)濟中，實現(xiàn)共生共榮的雙贏目標，成為有使命的資本。同時，為個人和機構(gòu)客戶提供全方位資產(chǎn)配置和綜合增值服務(wù)，實現(xiàn)財富保值增值，成為中國代客理財?shù)氖袌龅涔牎?/p>
