日前，在 “2016年度第一財經(jīng)金融價值榜””評選中，中國平安旗下線上私人財富管理平臺平安財富寶，憑借2016年的優(yōu)秀業(yè)績、突出表現(xiàn)和良好口碑，榮獲“最佳高端互聯(lián)網(wǎng)金融平臺”獎項。
平安財富寶總經(jīng)理賈敏表示，區(qū)別于普惠互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，平安財富寶精準(zhǔn)定位高端用戶，其目標(biāo)客戶從高凈值客戶，不斷向下延伸覆蓋財富客戶和青年才俊。青年才俊在自身努力及平安財富寶提供的理財規(guī)劃下，逐漸成長為財富客戶，其中一部分最終成為高凈值客戶。
據(jù)悉，自2014年10月成立以來，平安財富寶倡導(dǎo)“有錢、有品、有安全”的品牌理念，以高端客戶金融需求為核心，借助平安集團(tuán)在綜合金融方面的強(qiáng)大優(yōu)勢，發(fā)揮傳統(tǒng)金融+互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢，最大程度地優(yōu)化高端客戶的財富管理體驗(yàn)，滿足了高端客戶旺盛的線上財富管理服務(wù)需求。
賈敏介紹，所謂“有錢”是指在產(chǎn)品和資產(chǎn)配置方面，平安財富寶摒棄了慣用的理財產(chǎn)品超市的模式，走向了資產(chǎn)配置的方向。平安財富寶上展示的產(chǎn)品除了一般的活期、定期理財服務(wù)計劃外，還根據(jù)當(dāng)前投資環(huán)境和客戶投資熱點(diǎn)，展示了多種結(jié)構(gòu)化理財服務(wù)計劃。
所謂“有品”是指在服務(wù)方面，為了增強(qiáng)用戶黏性，平臺正在搭建投資圈、公益圈等圈子，為客戶提供智能投顧、高端權(quán)益對接等更多服務(wù)。未來，平臺還將增添和完善包括理財助手、財富規(guī)劃、主題直播等多項服務(wù)，進(jìn)一步滿足高端用戶的財富管理需求。
所謂“安全”是指在客戶資產(chǎn)管理方面，平安財富寶通過平安集團(tuán)風(fēng)險控制體系對產(chǎn)品進(jìn)行篩選把關(guān)，并且通過KYC體系判斷客戶的風(fēng)險承受能力和投資能力，進(jìn)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理，力求將對的理財服務(wù)計劃介紹給對的人。同時，在客戶資金管理方面，平安財富寶采用在途資金銀行存管模式，平臺為每位客戶在合作銀行開設(shè)個人專屬賬戶，資金原卡進(jìn)出，確?？蛻糍Y金安全。
據(jù)介紹，平安財富寶平臺上線兩年以來，以其多終端操作的便捷性、產(chǎn)品的多樣性及友好的用戶體驗(yàn)，吸引了大量的客戶。平安財富寶的用戶量、通過平臺達(dá)成的交易量等均有突破性發(fā)展。截至今年10月底，平安財富寶用戶累計超550萬，其中交易用戶超過60萬，通過平臺達(dá)成的人均投資資產(chǎn)達(dá)30萬元左右。在平安財富寶客戶群當(dāng)中，持有資產(chǎn)越多的客戶，其活躍度越高，高凈值客戶月活躍率超過50%。
平安集團(tuán)總經(jīng)理任匯川表示,目前，平安已打造了5大具有代表性的功能平臺：陸金所、好醫(yī)生、好車主、金管家和財富寶，同時通過任意門的創(chuàng)意使客戶在五大平臺的使用中平滑轉(zhuǎn)換，簡單、綜合、好用。
平安財富寶平臺在解決高端客戶對互聯(lián)網(wǎng)金融和私人財富管理綜合需求的同時，正在推動傳統(tǒng)客戶經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)型，是平安集團(tuán)布局移動端、專攻高端人群的重要切入點(diǎn)。
據(jù)悉，“第一財經(jīng)金融價值榜”是由第一財經(jīng)發(fā)起，整合第一財經(jīng)全平臺之力打造的年度金融行業(yè)評選品牌，每年推出具有行業(yè)權(quán)威性和導(dǎo)向力的競爭力排名，榜單包括“年度金融人物”、“年度經(jīng)濟(jì)學(xué)家”、“年度金融機(jī)構(gòu)”、“年度新金融”“年度金融書籍”等。
